Столичные правоохранительные органы обратили внимание на деятельность частного кредитора Ильи Маслова и его близких родственников, от которых пострадало более 180 человек.
На протяжении более чем 10 лет предприниматели использовали «серые схемы», в основе которых лежит выдача кредита под залог имущества и последующее умышленное создание ситуаций, приводящих к просрочке долговых обязательств. Граждане обращались к братьям Илье и Павлу Масловым как к частным инвесторам по рекомендации работников микрозаймов. Заёмщики заключали договор с одним из кредиторов, и оплачивали долг наличными или переводом на банковский счёт физического лица. По условиям соглашения в случае невыполнения финансовых обязательств должником его недвижимость переходит Масловым. Именно этим и пользовались мошенники.
Спустя какое-то время кредиторы пропадали и не выходили на связь, из-за чего было невозможно вовремя совершать оплату по кредиту, и создавалась вынужденная просрочка. После этого Масловы без уведомления своих заемщиков переписывали жилье на себя, а районные суды Москвы и Подмосковья удовлетворяли иски кредиторов о выселении должников, но отказывали заемщикам в признании договоров займа недействительными и в возврате им жилья.
Подобная схема была бы невозможна без организации, занимающейся выдачей микрокредитов. И у Масловых такая была – основанная в сентябре 2016 года ООО «Микрокредитная компания «Формула Займа». По прошествии года она уже стала «Формулой Процента», ведущей «деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества». Однако в 2020 году у этой компании была отобрана обязательная лицензия на микрокредитование.
Но Масловы на этом не остановились. В марте 2020 года была основана ООО «Микрокредитная компания «Хорошие деньги», генеральным директором которой стал Денис Ерофеев, бывший топ-менеджер столичных микрофинансовых организаций. И несмотря на то, что непосредственно братьям Масловым и их отцу фирма не принадлежит, как утверждают адвокаты потерпевших, их доля не ограничена. 20 % «Хороших денег» распоряжается супруга Павла Маслова, Ольга Маслова, а ещё 70 % доли в уставном капитале числится за Анастасией Калемулиной, которая связана с неким Сергеем Замоткиным по ООО «Формула жизни», являющимся знакомым жены Ильи Маслова, Юлии.
«Этой деятельностью мошенники занимаются более десяти лет. Почему они остаются безнаказанными, я не могу сказать. Со слов Ильи Маслова, у них есть связи», – говорит Ирина Дейнеко, адвокат потерпевших. Однако в 2021 деятельностью «ОПГ Масловых», наконец, заинтересовались не только налоговые службы, но и правоохранительные органы.
«Хорошие деньги» получили отметку в ЕГРЮЛ о недостоверности сведений. Её директор и учредители не смогут зарегистрировать новую фирму, а также стать руководителями уже существующей. Это правило действует на тех учредителей компании, которые владеют более чем половиной уставного капитала.
Также в середине 2021 года столичное МВД сообщило о возбуждении в отношении «неустановленных лиц» уголовных дел по статье о крупном мошенничестве (ч. 4 ст. 159 УК) по заявлениям четырех обманутых заемщиков. По словам Дейнеко, сейчас дела объединены в одно, по ним проводятся следственные действия.
